Pencucian Uang sebagai Layanan

Hampir tidak mungkin untuk menentukan dengan tepat jumlah uang yang dicuci secara global, tetapi perkiraan konservatif mencapai kisaran $800 juta hingga $2 triliun, menurut Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan. Ke depan pencucian uang sebagai layanan akan memperkeruh segalanya

Ini adalah kejahatan yang pada gilirannya memicu beberapa aktivitas kriminal paling keji di dunia. Ini juga merupakan taktik yang digunakan oleh penjahat dunia maya untuk membantu mencoba menutupi keuntungan yang mereka peroleh dari hal-hal seperti serangan ransomware skala besar. Maraknya cryptocurrency juga memudahkan mereka untuk menghindari deteksi.

Institusi keuangan, perusahaan mata uang kripto, dan organisasi lain menghadapi denda yang meningkat, terkadang berkisar jutaan dan miliaran dolar, karena gagal membasmi pencucian uang, karena lembaga pemerintah dan regulator di seluruh dunia ingin menghentikan momok ini.

Dan kabar buruknya di tahun 2023: Otomasi akan memperburuk masalah. Kita akan melihat munculnya pencucian uang sebagai layanan. Tapi hikmahnya adalah ada cara untuk membendung arus dan secara kolaboratif mengurangi kemampuan aktor jahat untuk melakukannya.

Koneksi Pencucian Uang Kripto

Taktik yang disukai oleh organisasi penjahat dunia maya yang ingin meningkatkan peringkat mereka adalah dengan menggunakan apa yang dikenal sebagai bagal uang.

Ini adalah orang-orang yang dibawa untuk membantu mencuci uang yang terkadang tanpa disadari. Mereka sering terpikat dengan alasan palsu dan janji pekerjaan yang sah, hanya untuk mengetahui bahwa “pekerjaan” adalah membantu mencuci keuntungan dari kejahatan dunia maya.

Dulu, pengocokan uang ini biasanya dilakukan melalui layanan transfer kawat anonim. Meskipun mereka sering lolos begitu saja, transfer semacam itu jauh lebih mudah dilacak oleh penegak hukum dan regulator.

Hari-hari ini, sebagian besar penjahat telah beralih menggunakan cryptocurrency. Kurangnya pengawasan peraturan, ditambah dengan transaksi yang seringkali anonim, menjadikannya sarana yang ideal untuk pencucian uang.

Faktanya, sebuah laporan oleh Chainalysis menemukan bahwa penjahat mencuci mata uang kripto senilai $8,6 miliar pada tahun 2021. Itu meningkat 30% dari tahun sebelumnya.

Rekrutmen

Menyiapkan kampanye perekrutan untuk bagal uang membutuhkan waktu dan energi. Dalam upaya mereka untuk mengaburkan tujuan mereka yang sebenarnya, penjahat dunia maya kadang-kadang akan berusaha keras untuk membangun situs web yang tampak sah untuk organisasi palsu dan memposting daftar pekerjaan palsu yang bertujuan membuat bisnis tersebut tampak terbuka.

Namun, otomatisasi dan mesin pembelajaran (ML) akan membuat proses ini jauh lebih mudah dan lebih cepat. ML dapat digunakan untuk menargetkan rekrutan potensial dengan lebih cepat, salah satunya.

Kita akan melihat beberapa layanan manual diganti dengan layanan otomatis yang memungkinkan pelaku memindahkan uang kotor melalui lapisan pertukaran kripto, itu akan membuat prosesnya lebih cepat dan lebih sulit dilacak. Dan itu berarti juga akan lebih sulit untuk mendapatkan kembali dana yang dicuri.

Secara kolektif, upaya ini terdiri dari apa yang disebut Money Laundry as a Service (MlaaS) atau pencucian uang sebagai layanan, dan ini akan menjadi alat lain di kejahatan dunia maya.

Kolaborasi

Sementara penjahat dunia maya akan mencari metodologi apa pun yang mungkin untuk membuat pencucian uang lebih mudah, itu tidak berarti kita harus menerima ini sebagai kesimpulan sebelumnya.

Faktor terbesar dalam memerangi kebangkitan MLaaS akan melibatkan kolaborasi publik-swasta dalam skala yang jauh lebih besar. Organisasi di seluruh di dunia dapat saling berbagi intelijen ancaman, berkontribusi untuk membangun pertahanan yang lebih baik di sekitar.

Harus ditegaskan kembali bahwa kebersihan dunia maya dan pendidikan juga harus diprioritaskan. Apa pun jenis organisasi atau peran Anda, ini penting untuk semua orang.

Setiap orang dapat memainkan peran kunci dalam membantu menjaga keamanan organisasi dari pelaku jahat. Ini termasuk hal-hal seperti lebih banyak literasi digital dan bagaimana mengenali iklan pekerjaan yang terlalu bagus untuk penipuan itu sebenarnya.

Dan tentu saja, ada konsep memadamkan api dengan api karena aktor jahat mengadopsi lebih banyak otomatisasi dan pendekatan berbasis ML, demikian juga para kita.

Sumber berita

WeLiveSecurity