Money laundry atau pencucian uang pertama kali dikenal pada masa Al Capone dan sejak itu menjadi istilah umum di masyarakat sebagai cara untuk mengaburkan sumber aset haram mereka dan membuatnya tampak seolah-olah dana tersebut berasal dari kegiatan yang sah.
Seiring kemajuan teknologi, begitu pula metode yang digunakan oleh penjahat untuk mencoba mencuci hasil kegiatan kriminal mereka. Di sinilah cryptocurrency dan beberapa layanan crypto khusus ikut bermain karena mereka melayani tidak hanya untuk orang-orang yang lebih memilih anonimitas karena alasan yang sah, tetapi juga untuk mereka yang berusaha untuk mencuci koin kotor mereka dan menutupi jejak mereka.
Memang, banyak orang mungkin berpikir bahwa dengan menggunakan kripto seperti Bitcoin, masih merupakan kripto yang paling populer, mereka tidak akan dapat dilacak. Ini adalah kesalahpahaman, namun. Meskipun benar bahwa melacak dompet atau transaksi kripto ke seseorang atau alamat IP tidak selalu mudah, itu bukan tidak mungkin.
Juga dalam hal potensi peningkatan privasinya, tidak semua crypto dilahirkan sama. Beberapa koin, seperti Monero dan Zcash, dan dompet yang terkadang dikenal sebagai “dompet privasi” menjanjikan tingkat anonimitas yang lebih tinggi kepada penggunanya daripada alternatif yang lebih populer.
Namun, banyak penjahat dunia maya telah ditangkap berkat teknik baru yang ditujukan untuk melacak pergerakan cryptocurrency di sepanjang blockchain. Dalam satu kasus terkenal, Departemen Kehakiman AS memulihkan Bitcoin senilai sekitar US$2,3 juta dari US$4,3 juta yang dibayarkan oleh Colonial Pipeline, korban ransomware DarkSide, setelah menjadi mangsa serangan pada tahun 2021.
Selama bertahun-tahun, penjahat dunia maya telah mulai mencari cara untuk meningkatkan anonimitas (semu) transaksi mereka dan mencuci aset kripto dari kegiatan kriminal mereka. Salah satu metode tersebut bergantung pada layanan yang dikenal sebagai mixer cryptocurrency atau cryptocurrency tumbler.
|
Baca juga: Awas Tipuan terhadap Wallet Mata Uang Kripto |
Mixer crypto, alias tumbler crypto
Mixer crypto dimaksudkan untuk mencampur uang digital Anda dengan uang pengguna lain untuk membuat banyak kombinasi dengan transaksi yang tak terhitung jumlahnya dan untuk mengaburkan sumber dan tujuan aset kripto. Layanan ini tersedia tidak hanya di forum ilegal, tetapi juga di web umum. Meskipun ada banyak tempat di mana praktik semacam itu tidak ilegal dan layanan ini tersedia untuk semua orang, penyedia menawarkannya sebagai peningkatan privasi, daripada opsi pencucian kripto.
Tornado Cash misalnya, adalah mixer Blockchain Ethereum yang telah mendapatkan popularitas besar dalam beberapa tahun terakhir, terutama di kalangan penjahat dunia maya. Layanan yang diluncurkan pada tahun 2019 ini digunakan untuk memproses jutaan dolar sehari dan digunakan antara lain oleh para pelaku penyerangan di Crypto.com, yang melibatkan penarikan dana sekitar US$34 juta, dan oleh para pelaku penyerangan di Ronin, jaringan blockchain yang terhubung dengan game Axle Infinity.
Mixer crypto terbagi menjadi dua jenis:
- Mixer Sentralisasi: Pengguna memperkenalkan alamat e-wallet mereka di platform ini, dan mengirim jumlah cryptocurrency tertentu yang ingin mereka “campur” ke platform. Dengan demikian, pengguna memberikan kontrol penuh kepada agen untuk melakukan beberapa transaksi yang bertujuan untuk “mencampur” aset kripto. Yang kami maksud dengan agen adalah algoritme khusus yang melakukan banyak transaksi secara acak. io adalah mixer terpusat.
- Mixer Desentralisasi: Dalam hal ini, mixer mencoba menghindari perantara. Dengan cara ini, pengguna bersatu dan memilih aset kripto yang ingin mereka “campur”, untuk melakukan transaksi kecil antara pengguna platform yang sama. Tentu saja, semakin tinggi jumlah pengguna di kumpulan, semakin tinggi pengacakan. Salah satu protokol yang paling banyak digunakan untuk jenis layanan ini adalah CoinJoin.
|
Baca juga: Aplikasi Palsu Perdagangan Mata Uang Kripto di Google Play |
Mixer sentralisasi vs. desentralisasi
Jika kami menilai fungsionalitas yang memastikan anonimitas yang lebih besar, mixer terdesentralisasi menonjol. Mengapa? Mixer terdesentralisasi menawarkan tingkat anonimitas yang jauh lebih tinggi daripada mixer terpusat. Ini karena mixer terpusat memiliki akses ke alamat IP pengguna. Ini berarti bahwa, sampai batas tertentu, alamat dari mana aset kripto dikirim, serta pengguna yang menerimanya, dapat diprediksi. Selain itu, platform ini dapat menjadi sasaran serangan yang mengakibatkan terbukanya data pengguna platform, mengorbankan privasi dan anonimitas mereka; dalam hal ini, pengguna mungkin menjadi calon korban serangan di masa mendatang.
Juga, mixer terdesentralisasi memberikan keuntungan utama dibandingkan dengan yang terpusat: mereka memberi pengguna kendali penuh atas aset mereka karena, setelah proses pencampuran, mereka dapat memeriksa apakah jumlah yang masuk sama dengan jumlah yang dicampur melalui tanda tangan. Dengan demikian, mereka juga mencegah aset kripto mereka dirampok selama proses pencampuran.
Apakah mixer crypto ilegal?
Meskipun, seperti yang telah kami catat, mixer crypto tidak ilegal, namun semua tergantung pada kebijakan masing-masing negara dan yurisdiksi. Sementara mixer cryptocurrency menawarkan manfaat, karena membantu memastikan anonimitas, kenyataannya adalah bahwa layanan ini tidak hanya digunakan oleh orang yang mencari lebih banyak anonimitas, tetapi juga oleh penjahat dunia maya. Tapi apa yang membuat mixer crypto entah bagaimana ilegal?
Dalam beberapa tahun terakhir, industri kejahatan dunia maya, khususnya ransomware, menjadi semakin aktif. Dengan ransomware sebagai layanan (RaaS), penjahat dunia maya menghasilkan keuntungan besar. Selain itu, transaksi besar ditutup di web gelap, seperti penjualan berbagai jenis malware, penjualan data yang diperoleh dari serangan terhadap berbagai perusahaan, platform, dan layanan.
Mix crypto pada dasarnya tidak ilegal dan dapat digunakan untuk alasan yang sah (walaupun penggunaannya semakin menunjukkan kekhawatiran bagi pihak berwenang). Masalah umumnya muncul ketika layanan tersebut digunakan untuk menghindari kontrol atau mencuci hasil kegiatan ilegal, yang menjadi penyebab mengapa mereka ingin mengetatkan aturan mainnya.
|
Baca juga: |
